O regulamento publicado no âmbito do Plano de Ação para as Finanças Sustentáveis da Comissão Europeia
Regulamento de Divulgação de Finanças Sustentáveis (SFDR)
A PwC ajuda-o a entender o impacte deste regulamento, desde o seu objetivo à classificação dos produtos abrangidos e aos seus requisitos de divulgação. Contamos com equipas especializadas em finanças sustentáveis e conhecimento regulatório – tem dúvidas sobre o SFDR? Fale connosco!
Conheça em detalhe o regulamento que veio ajudar a impulsionar o investimento sustentável e também possibilitar a comparação de opções de investimento ESG
O Regulamento de Divulgação de Finanças Sustentáveis (Sustainable Finance Disclosure Regulation – SFDR) – Regulamento (UE) 2019/2088 – impõe a divulgação de informação específica por parte dos intervenientes no mercado financeiro e dos consultores de investimento relativamente à integração dos riscos de sustentabilidade, à consideração dos principais impactes negativos e à divulgação de informação de sustentabilidade ao nível dos produtos e serviços financeiros.
Qual o objetivo do SFDR?
O SFDR pretende garantir uma maior transparência em termos de responsabilidades ambientais e sociais dos mercados financeiros, o que permite, por um lado, combater o greenwashing, e por outro, tornar possível a comparação de opções de investimento ESG por parte do investidor, contribuindo, assim, para uma tomada de decisão mais informada.
Os serviços da PwC no âmbito do SFDR
A PwC tem uma abordagem integrada de projeto, a qual pode contemplar desde verificação, simples, de conformidade com o SFDR ou de desafio da classificação, composição e divulgações dos respetivos produtos abrangidos, até ao desenho de produtos, incluindo a classificação dos respetivos ativos e preparação de todo o pacote documental.
Para tal, fazemos uso de ferramentas próprias, e que colocamos ao serviço dos nossos clientes, das quais se destacam:
Green Screening Tool
Ferramenta de desafio à classificação de produtos que permite à entidade confirmar, estruturar ou desenvolver as classificações dos seus produtos, incluindo – quando aplicável – o apuramento do alinhamento da com a Taxonomia Europeia, considerando a discussão em curso em torno do EU Ecolabel para produtos financeiros.
PAI Calculator
Ferramenta de cálculo dos indicadores de Principais Impactes Adversos (PAI) capaz de utilizar fluxos de informação de diferentes provedores de dados. Esta ferramenta apura PAIs ao nível da entidade e do produto, resultando na preparação da respetiva declaração.
Compliance checker
Ferramenta que auxilia a verificação do cumprimento dos requisitos de divulgação estabelecidos no Regulamento, nomeadamente ao nível das divulgações pré contratuais, dos relatórios periódicos e do website da entidade.
Adicionalmente, destacam-se as seguintes ferramentas complementares da network PwC:
PAIpro Tool
Ferramenta que permite a elaboração do relatório que dá resposta ao Anexo I do RTS do SFDR e que fornece uma visão geral da disponibilidade de dados dos PAIs com base na composição das carteiras em análise.
EET Reporting Tool
Ferramenta que permite a preparação e monitorização do European ESG Template (EET).
Como podemos ajudar?
A equipa da PwC apresenta perfis técnicos diversos e com backgrounds distintos, tais como Engenharia do Ambiente, Gestão, Economia e Finanças. Os nossos recursos têm experiência profissional em projetos junto das empresas, dos mais variados setores económicos.
Para além disso, a equipa possui uma vasta experiência em projetos relacionados com finanças sustentáveis e conhecimento regulatório, em conjunto com uma ampla experiência na indústria dos serviços financeiros e na transformação regulatória.
Estamos preparados para apoiar a implementação de requisitos de divulgação relacionados com sustentabilidade, incluindo:
- formação e workshops;
- fornecimento de insights do mercado e benchmarks, nomeadamente ao nível de PAIS e composição de ativos, em função da classificação de art.º 8.º, art.º 9.º e uso de rótulos;
- preparação e interpretação do EET;
- revisão e elaboração de questionários de Suitability & Appropriateness nos termos e para os efeitos do pacote legislativo MiFID II e do pacote legislativo IDD, com as alterações decorrentes do pacote legislativo ESG;
- revisão e elaboração de normativo interno, de processos e de procedimentos relativos à obtenção das preferências de sustentabilidade dos investidores não profissionais;
- interpretação dos requisitos regulamentares; e
- garantias de acordo com padrões reconhecidos.
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